技防手段在发行库库门监管工作中的应用

库门是发行库安全管理的重要环节，大多数严重违规案件的发生往往和库门监管不力相关。南昌中心支行积极探索库门安全风险防范的新手段，运用工业物联网、人工智能等前沿技术，构建发行库库门智能监测管理系统，将库门安全监督由事后向事中前移，进一步提高了发行库安全管理水平。

（一）库门管理细节监控能力不足。

由于保密管理需要，发行库监控探头不能对准库门组合锁进行近距离录像，导致对“人锁不对应、换人不换码、用后不乱码、单人开锁、业务终了库门未锁闭”等高风险违规现象的监管存在薄弱环节，尤其是栅栏门的人工管理方式难以有效控制单人出入问题，带来极大安全隐患。根据 2018 年、2019 年全国发行库检查通报的问题显示，被通报的发行库几乎都存在涉及库门与栅栏门操作的违规问题，并且以往发生的发行库监守自盗案件，也均和无法有效监督库门与栅栏门开启的行为有直接关系。

（二）库门操作违规现象处置滞后。

保证发行库的操作安全，最重要的是对违规操作“及时发现，及时处置，限时纠正”。传统的人工库门监管模式具有在理论上的威慑性，但现实的管控能力稍显不足，其主要是通过事后人工调阅监控录像，由调阅人来判定相关人员操作合规性来进行监管。违规情形的发现和处置的滞后，不可避免会导致问题扩大、核实难度增加、处置成本提高，严重制约了管理者对风险问题的掌控能力。

（三）库门监控管理成本投入较大。

在传统人工管理模式下，想要提高防控能力，只能依靠提高监管人员现场跟班作业时长或加大事后调阅监控录像的力度来实现。这种单纯“以人力换能力”的粗放管理方式需要大量的人力投入，实际效果提升有限，且大量占用管理人员的工作时间，会影响其职责范围内其他工作的完成质量。上述三个问题作为发行库管理中普遍存在的共性难题，给货币发行管理工作带来极大风险和不可回避的隐患，尽快弥补相应管理功能上的不足，对货币金银部门而言，具有必要性和紧迫性。

二、发行库库门智能监测管理系统核心功能

发行库库门智能监测管理系统（以下简称库门监测系统）从组合锁管理、库门开关监控、问题处置三个环节进行优化，使组合锁交接、库门与栅栏门开启锁闭等制度得到严格落实，从根本上消除了管理隐患，为提升发行库安全管理水平拓展了思路。

（一）组合锁交接与密码管理制度。

一是在库门监测系统中预设交接和密码更换周期，并设置交接前一周发出提醒。库门监测系统会根据各组合锁上次的交接时间推算出最迟的交接时间，并在交接前一周起的每天提醒分管负责人更换锁具密码，直到密码更换完毕，从而杜绝“库门密码使用超过 6个月未及时更换问题”的发生。二是在交接过程中，库门监测系统对原组合锁掌管人身份、原密码清除、新掌管人身份、新密码设置、连续三次开闭锁实施全流程监控，针对违规操作，系统会向现场操作人员及部门负责人进行实时报警，确保了每一个操作步骤均能在系统监控下合规完成，从而杜绝了未授权人员（非锁具接收人）操作锁具、交接时不变更密码、变换密码操作不规范等违规行为的发生。

（二）库门、栅栏门的开启与锁闭管理制度。

一是库门监测系统自动识别操作组合锁的人员身份，并自动与库门监测系统中记录的该组合锁掌管人进行比对，若发现操作人不是当前组合锁的掌管人，库门监测系统会实时向现场操作人员、部门负责人进行传送报警信号，从而确保库门开启时严格执行“单人单锁”制度。二是库门监测系统自动识别库门关闭、落锁与组合锁乱码这三个环节的执行结果，若出现库门锁闭后组合锁未旋转两周以上等违规操作行为，库门监测系统会实时向现场操作人员、部门负责人传送报警信号，使库门锁闭和各自打乱所掌管的密码制度得到不折不扣的执行。三是库门监测系统中有节假日及每天工作时间设置，一旦库门监测系统检测到非工作时间有人操作组合锁则会向现场操作人员、部门负责人实时报警，从而使“在非工作时间，任何人员不得进入发行库”制度得到有效落实。四是库门监测系统将手动栅栏门更换为自动平移栅栏门，并对栅栏门的开启进行监管，必须经三名当班管库员授权后方可自动打开，从而杜绝单人进出发行库的可能性。

（三）实现对违规操作行为的实时跟踪和督促整改。

库门监测系统侦测到违规行为时，首先，能使管理人员适时查看、跟踪违规行为状态，及时提交相关人员进行处理，使违规行为能在第一时间得到纠正。其次，对于未在规定时间内纠正违规行为的，库门监测系统将向相关人员持续发送报警信息，直至违规行为得到整改消除。

三、项目实施取得的成效

（一）强化监控，堵塞漏洞。

通过部署库门监测系统，可精准识别操作人员的关键动作，从根本上消除传统管理模式下的监控死角，实现对库门及操作过程的24 小时全天候监管，其监控能力及精度明显优于“人管模式”，真正做到“替代人工、全时监控、实时发现、限时处理”，解决了既有监控模式的不足，提升了监控管理水平。

（二）解放人力，优化管理。

在提高监控水平的同时，库门监测系统实现了日常监控无人化、问题处理远程化的功能。监管人员只需及时处理报警推送信息，定期在库门监测系统中查看当日操作信息汇总数据即可准确掌握每日的库门安全状态，极大地提高了监管效率，节省了监管人力，使监管人员将更多精力投入到日常业务工作中，助力货币金银工作管理水平全面提升。

（三）促进规范，保障安全。

“安全问题，重在防患于未然”，“人工入库作业，关键要操作规范”。通过库门监测系统的支持，对管库员的发行库门操作流程实行严格的实时监测，依据发行库管理制度及时发现违规行为，对违规情形提供现场提醒。监管人员亦可在违规现象发生伊始就及时介入、督导纠正。借助高效率的督导和更精准的监管，促进每一名操作人员规范化操作的养成，不断深化“促规范、保安全”要求的贯彻落实。